近年來，香港與內地CRS稅務信息正式開始交換程序，幾乎所有香港銀行都已開始清理大面積有問題的離岸賬戶，許多香港離岸賬戶持有人由于種種原因導致辛苦獲取需要清理的帳戶，在如此嚴厲的監(jiān)管環(huán)境中，我們應如何避免現有的香港離岸帳戶被迫凍結注銷？
強制凍結或注銷香港離岸賬戶的原因：
為了實現香港和內地稅收居民金融帳戶信息的透明性，并有效打擊長期存在的逃稅和洗錢行為，香港銀行積極響應CRS稅收交換標準的呼吁，不僅提高進入香港銀行賬戶的門檻，也有大量庫存已開設的離岸賬戶。
許多投資者反映了他們在開立的離岸賬戶，被銀行要求取消該賬戶，但該銀行沒有具體說明取消的原因，而是根據其在離岸市場的多年經驗行業(yè)中，離岸賬戶的銀行清算有以下幾個原因。
強制被注消的帳戶類型：
如果銀行發(fā)現離岸賬戶可能存在逃稅和逃稅，資金外逃，非法操作（如將資金匯入地下貨幣銀行或從地下貨幣銀行匯出），則這種情況將被銀行注銷，甚至追究法律責任。
強制凍結的帳戶類型：
1.離岸賬戶三個月以上沒有發(fā)生收支流的情況。
2.該帳戶從未知來源收到錢。
3.大量的離岸資金涌入和流出，但是沒有洗錢行為的證據，暫時強制凍結。
4.交易匯款側的客戶涉嫌xi錢，其他帶有該客戶交易記錄的賬戶也將受到影響。
5.接收從銀行列出的敏感國家匯出的款項。
6.未及時提交銀行要求的商業(yè)證明或未與銀行合作收集公司信息。
如何避免現有的香港離岸賬戶強制凍結注銷：
可以看出，一旦香港銀行賬戶資金出現問題，存在違規(guī)操作或賬戶敏感性等諸多原因，都將受到銀行清算的影響，不僅需要由銀行提交資金來源證明，甚至面臨由于有被迫凍結或取消的風險，因此香港離岸賬戶持有人希望避免賬戶被取消的風險，請務必執(zhí)行以下操作。
1.該帳戶不應長時間處于非活動狀態(tài)。
許多公司開設的公司賬戶都是用來收取外匯的，很少使用外匯定單，目前三個月以上的非活躍賬戶被銀行稱為取消賬戶的機會非常高，建議無論是否存在是業(yè)務，每隔一到兩個月即可操作一次該帳戶。
2.確保貿易交易中有合同作為證明。
我相信大多數在香港注冊的公司都是定期進行貿易的，所以最好記賬每筆付款，有國內聯(lián)屬公司正常的貿易合同作為資金來源的證明，沒有證明文件，但有大量的外匯交易帳戶極有可能被銀行凍結和取消。
3.合規(guī)操作賬戶不參與非法交易。
香港銀行目前使用的是完全智能的審計機制，只要對帳戶的操作存在疑問，如果該帳戶被發(fā)現用于轉賬，該帳戶將被包括在關鍵監(jiān)控對象中外匯，錫貨幣等非法交易，該賬戶將被迫取消十分之九，該賬戶也將被凍結在外匯中。
4.請勿使用離岸賬戶代收款操作。
一些國內企業(yè)會使用自己的帳戶來幫助他人轉移資金，包括個人和公司，這種代收代付的現象在該國非常普遍。但是現在您需要注意的是，如果您不清楚對方資金的來源和用途，建議不要使用離岸賬戶進行收款和支付，以免對方牽連到該賬戶。聚會被取消了。
5.公司賬戶盡量不要匯給個人。
公私部門向來都是洗錢活動的重災區(qū)，過去，離岸賬戶被允許匯給個人，但每年的結算公司賬戶盡量不要匯給個人，很容易納入監(jiān)管。
6.不與高危敏感地區(qū)國家交易。
高危敏感國家往往可能被國際制裁，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。香港每家銀行都有對應的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區(qū)國家進行交易，賬戶十有八九會被強制注銷。
7.相關聯(lián)香港公司做賬審計。
CRS后，香港銀行會定期抽查賬戶情況，同時可以檢測到該賬戶相關聯(lián)的香港公司是否正規(guī)做賬審計，提交審計報告。一旦香港公司無法提供審計報告，銀行方面就會直接凍結離岸賬戶。
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