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公司因?yàn)橛袠I(yè)務(wù)發(fā)展需要，開(kāi)立了香港公司，并申請(qǐng)了離岸賬戶(hù)。各位公司朋友們，請(qǐng)留意，千萬(wàn)別以為離岸賬戶(hù)開(kāi)了就完事大吉。如果在維護(hù)階段出現(xiàn)問(wèn)題，離岸賬戶(hù)會(huì)有被封風(fēng)險(xiǎn)，特別是現(xiàn)在開(kāi)立個(gè)離岸賬戶(hù)不容易，且用且珍惜！
一、離岸賬戶(hù)為什么屢被拒絕，分析如下：
1．政府銀行監(jiān)管：隨著香港CRS的實(shí)施，銀行大大的提高了開(kāi)戶(hù)門(mén)檻和審核標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)厲打擊利用離岸賬戶(hù)進(jìn)行洗黑錢(qián)，逃稅漏稅等違法行為。
2．控制開(kāi)戶(hù)數(shù)量：國(guó)家以及世界各國(guó)金融監(jiān)管力度越來(lái)越高，市場(chǎng)越來(lái)越飽和，為了節(jié)約銀行成本控制資源的流失，壓縮開(kāi)戶(hù)名額，
3．銀行空離岸賬戶(hù)多: 清理長(zhǎng)時(shí)間無(wú)使用的離岸賬戶(hù)，一定要保持賬戶(hù)有資金流水，這樣才能讓銀行知道您是有正常使用離岸賬戶(hù)。
4．條件不符合：對(duì)于香港開(kāi)戶(hù)沒(méi)有具體了解，貿(mào)然前行肯定會(huì)無(wú)功而返，香港銀行對(duì)于行業(yè)也有要求，如果您的資金和業(yè)務(wù)往來(lái)涉及到一些敏感國(guó)家和地區(qū)，還有資金資質(zhì)不達(dá)標(biāo)都是會(huì)作為條件不符合而被拒絕。
5．篩選優(yōu)質(zhì)客戶(hù)：如今不像之前那么容易開(kāi)設(shè)銀行離岸賬戶(hù)，受大環(huán)境影響，香港銀行賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)量接近飽和，所以對(duì)于優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的篩選也越發(fā)嚴(yán)格。
二、根據(jù)最近服務(wù)中的公司客戶(hù)反饋過(guò)來(lái)的信息以及香港銀行內(nèi)部通知，以下幾點(diǎn)注意事項(xiàng)，幫您確保離岸賬戶(hù)安全使用：
1.敏感國(guó)家的錢(qián)不要收（例如戰(zhàn)亂國(guó)、中東地區(qū)等等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收不代匯，避免影響離岸賬戶(hù)安全；
2.不要大額資金整存，整取；
3.經(jīng)常資金流動(dòng)，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的離岸賬戶(hù)將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)；
4.保持帳戶(hù)有一定的存款，不能欠費(fèi)，目前匯豐銀行管理費(fèi)已增至250HKD/月，日均余高于5W港幣免管理費(fèi)，主動(dòng)轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲(chǔ)蓄，便于銀行扣除手續(xù)費(fèi)；
5.如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到時(shí)，無(wú)法提供，離岸賬戶(hù)被凍結(jié)，影響使用。
6.請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成離岸賬戶(hù)被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；
如果您想了解更多離岸賬戶(hù)信息，請(qǐng)聯(lián)系港通咨詢(xún)，專(zhuān)業(yè)一對(duì)一商務(wù)經(jīng)理會(huì)立即給你做詳細(xì)解答。
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