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離岸帳戶是境外帳戶，是指由在國外的法人或自然人或政府機構(gòu)等開立的銀行帳戶，該帳戶已獲得依法經(jīng)營離岸銀行業(yè)務(wù)的資格并在境內(nèi)開展業(yè)務(wù)。國內(nèi)銀行，即存款人在居住國以外的其他國家開設(shè)的銀行帳戶。它有很多優(yōu)點，那么在開設(shè)離岸賬戶的時候要避免什么事情呢，今天港通咨詢為大家整理如下：
首先說說離岸賬戶的優(yōu)勢：
離岸賬戶受存款人在香港或國外地區(qū)開設(shè)的銀行賬戶，即受中國大陸控制的銀行較少，對于這個問題，許多外貿(mào)人員應(yīng)該了解，因為離岸賬戶的限制較少，因此資金自由度較高，匯款速度方便，對于國外交易者來說，離岸賬戶是全球貿(mào)易中最常用的收取和結(jié)算外匯的方式，也是外國交易者最喜歡的方式。對于內(nèi)地企業(yè)而言，開設(shè)離岸賬戶一般會選擇去香港開設(shè)，因為香港沒有外匯管制措施，因此在這方面的外貿(mào)代收業(yè)務(wù)，具有很大的優(yōu)勢，對于離岸外貿(mào)人士來說開立帳戶是標準。但是現(xiàn)在有了網(wǎng)絡(luò)的便利，很多外貿(mào)人都不想麻煩的去香港，所以有很多外貿(mào)人也會選擇美國的CBi帳戶，神州付款等。
開立離岸開戶應(yīng)該避免的事情：
從17年開始，離岸賬戶經(jīng)常出現(xiàn)關(guān)閉的事件，大多數(shù)外貿(mào)賬戶雖然成功開設(shè)，但由于經(jīng)營不善被關(guān)閉了。不僅影響了公司業(yè)務(wù)，而且造成了不必要的浪費資金。以下將是一些簡單的問題，以幫助外貿(mào)商人進一步了解離岸賬戶的性質(zhì)，減少離岸賬戶被關(guān)閉的可能性。
1.保證交易背景的真實性。隨著監(jiān)管政策的加強，任何沒有合法資金來源證明的跨境交易都將受到嚴格調(diào)查，外貿(mào)客商要確保其外貿(mào)交易具有真實的交易背景，交易頻率相對穩(wěn)定，并且最好有一家國內(nèi)關(guān)聯(lián)實體公司。如果有大量外匯資金交易，則需要事先向銀行解釋，否則將被視為洗錢或其他行為，賬戶將被凍結(jié)，注銷的可能性非常高。
2.避免與敏感和高風險國家進行貿(mào)易。為了避免洗錢行為，外國交易者還應(yīng)注意避免和敏感和高風險國家往來資金（例如伊朗，朝鮮，敘利亞，古巴，沙特阿拉伯等），以及從這些資金中付款銀行很可能會攔截并驗證敏感或高風險區(qū)域。
3.盡量減少個人交易。外貿(mào)商人進行跨境交易時，請嘗試進行公共對公共付款，并盡量減少個人賬戶的匯款，以免影響離岸賬戶的穩(wěn)定性。
4.保持帳戶活躍。外貿(mào)商人最好在離岸賬戶中保留一定數(shù)量的資金，并保持一定水平的活動（三個月內(nèi)進行少量交易），長期不活躍的賬戶，并且容易被銀行注銷。
5.積極配合銀行調(diào)查。外貿(mào)商人在收到銀行問卷后，要積極配合，并按要求及時提供真實，完整的相應(yīng)信息，對于不配合的客戶，銀行將直接關(guān)閉該賬戶。
離岸賬戶開立后即被關(guān)閉，當前最大的可能性涉及洗錢，因此所有外貿(mào)人員都必須避開風險區(qū)。
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