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眾所周知，在香港開設(shè)銀行賬戶的難度近年來急劇增加。許多過去開設(shè)的香港銀行賬戶因各種原因被銀行關(guān)閉（通常是國際收付功能已關(guān)閉），導(dǎo)致銀行賬戶最有用的功能喪失）。開戶或關(guān)戶難的原因是銀行認(rèn)為你有問題（或者銀行認(rèn)為你的行為有問題）。所以，想要成功開立香港銀行賬戶，就需要一一解決香港銀行的顧慮，才能成功開立香港銀行賬戶。港通咨詢小編為大家整理香港賬戶方面是信息，不外乎以下幾點：
一、 香港銀行開戶的申請人是否敏感：
香港銀行通常是大型跨國金融服務(wù)公司，在幾乎所有主要國家都有分支機構(gòu)。其金融服務(wù)業(yè)務(wù)覆蓋全球。因此，它必然受到這些國家和地區(qū)制度的多方面影響。以匯豐銀行為例，美國曾不止一次威脅匯豐銀行取消其在美國經(jīng)營股票和證券的牌照，渣打銀行也經(jīng)常因某些人的參與而被處以巨額罰款。顧客。此外，政府缺錢，CRS協(xié)議、國際反洗錢和反恐怖主義融資、經(jīng)濟實體法等相繼出現(xiàn)，跨國銀行不敢涉足大案，因為客戶的身份。
因此，在香港申請銀行賬戶的第一步是證明自己不是敏感和受限制的人（不是任何政府部門的官員，與這些人沒有任何關(guān)系）。反之，銀行在收到客戶的身份證件后，也會對自己擁有的名單進行比對，包括聯(lián)合國發(fā)布的恐怖支持者名單、集團及其他銀行發(fā)布的高風(fēng)險客戶名單、各國政要、敏感人士等。只有在確認(rèn)申請開戶的客戶不是敏感人士（或敏感人士的親屬）的情況下才會考慮開戶。
二、銀行賬戶的資金流向是否符合規(guī)定：
幾乎所有的非法活動都涉及大量資金的轉(zhuǎn)移，其中大部分是通過銀行進行的。如上所述，有關(guān)國際法律合作的各種法律法規(guī)正在頒布實施。只要違法行為被追查到，為其提供銀行服務(wù)的銀行就難逃厄運?？梢詮妮p處罰或者吊銷在該地區(qū)從事金融業(yè)務(wù)的許可證。對于銀行來說，這兩種處罰都是不可接受的，只有兩害相權(quán)取其輕。
因此，銀行在為新客戶開立賬戶或更新現(xiàn)有客戶信息時，會要求多份能夠證明其業(yè)務(wù)活動合法性的文件，例如至少三份采購合同和銷售合同、經(jīng)審計的公司財務(wù)報表和審計報告、最新的公司注冊證和商業(yè)登記證等如果對這些信息有任何疑問，將再次與客戶確認(rèn)。如果客戶不能解釋清楚，銀行肯定會拒絕提供服務(wù)（拒絕開戶或關(guān)閉賬戶），以免被卷入客戶的非法業(yè)務(wù)。
三、客戶交易風(fēng)險等級：
在申請新賬戶時，香港各銀行都會反復(fù)詢問主要貿(mào)易國家有哪些。如果客戶回答匯款來自俄羅斯、伊朗和伊拉克等戰(zhàn)爭和受制裁國家，香港銀行肯定不會批準(zhǔn)為他們開設(shè)銀行賬戶。而且，在使用香港銀行賬戶的過程中，如果收到來自敏感國家和地區(qū)的轉(zhuǎn)賬匯款，銀行賬戶很快就會被暫停。香港銀行為何對這些國家如此敏感？因為這些國家都是受到戰(zhàn)爭和制裁的國家。同時，對于政局不穩(wěn)、犯罪率高的國家和地區(qū)，申請開戶的客戶只要與這些地區(qū)有交易，就會拒絕提供服務(wù)，不再為其提供服務(wù)。
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