隨著近年全球經濟形勢復雜多變，洗錢、詐騙案等頻繁出現(xiàn)，香港呈現(xiàn)出“注冊公司簡單，銀行開戶困難，銷戶風險高”的情形。就算賬戶開了，如果在維護上沒有注意到一些重要的細節(jié)或者注意事項，賬戶就會被凍結或者關閉。
一、香港政府的宏觀調控
近年來，中國大陸和香港地區(qū)嚴厲打擊地下錢莊，國家外匯局嚴厲打擊虛假、欺騙性外匯交易等違規(guī)行為，遏制洗錢及相關違法犯罪。
同時，香港與內地的涉稅賬戶信息自動交換（CRS信息交換），加大了政府對于香港銀行賬戶的信息監(jiān)控能力。這套體系也有效地約束了一些利用境外漏洞，進行避稅的賬戶，因而直接地提高了稅收的透明程度
二、香港銀行的調整
過去十多年，很多人注冊香港公司、在香港銀行開賬戶，自由自在的用美金、港幣、歐元，香港公司卻常年稅務零申報、不做賬審計不交稅，假裝公司沒做生意。（注意：是做賬出具審計報告，而不是每年做的年審）
香港銀行對香港用戶發(fā)出通知，要求必須提高公司的證明文件以外，還需要提高近期的審計報告和財務報表作為輔助材料。若不能及時提供，那么銀行賬戶就會被凍結或者查封。
三、影響資金流動
銀行基本上不會提早通知戶主關閉賬戶的事情，突然被關閉賬戶，資金一段時間內無法立即取回，現(xiàn)金流受到極大影響。
四、風控管控
從風險管控的角度，絕大部分的外貿公司都不可能有像跨國集團的風控體系那樣可以調查新客戶的背景和實際控制人的信息，只能確保自己公司業(yè)務交易是合法的。在這么嚴峻的環(huán)境下，遇到新的合作商機也如履薄冰，必然影響業(yè)務拓展。
五、信譽受損
銀行系統(tǒng)有被關閉的不良記錄，日后該公司在香港的其他銀行開戶或是融資需求方面將難上加難。
哪些賬戶操作容易被關注
1、以收取傭金方式作為主營收入的外貿公司。
2、與敏感國家進行交易的賬戶。
3、銀行戶口出現(xiàn)非常規(guī)率的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。
4、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現(xiàn)跨行業(yè)等的情況，銀行方面都會特別關注。
如何應對避免賬戶被關閉
維護賬戶8步曲（適合所有銀行）
1、經常登錄網銀（每月最少1-2次）
2、三個月內有多次交易（最少3-5次）
3、始終保持賬戶有一定的存款（至少5萬以上）
4、不要快進快出（例如：當天入賬10萬，當天或隔天就轉走）
5、不要幫他人收匯或結匯
6、注意不要接受敏感國家的貨款
7、經常留意郵箱是否有銀行發(fā)來的郵件
8、公司要按時做年審，以及審計報告以免被銀行抽查
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